Szukasz ubezpieczenia w Barnsley po polsku i chcesz porozmawiać z doradcą, który jasno wyjaśni Ci dostępne możliwości ochrony?
Wybór ubezpieczenia nie powinien zaczynać się od pytania:
„Która polisa jest najtańsza?”
Najpierw warto ustalić:
co chcesz zabezpieczyć, przed jakim ryzykiem i jak duże konsekwencje finansowe miałoby dla Ciebie lub Twojej rodziny określone zdarzenie.
Dla jednej osoby największym problemem może być pozostawienie rodzinie kredytu hipotecznego po śmierci.
Dla innej – utrata możliwości pracy na kilka miesięcy lub kilka lat.
Rodzina z małymi dziećmi może natomiast potrzebować zupełnie innego poziomu ochrony niż osoba mieszkająca sama i nieposiadająca dużych zobowiązań.
Impact Financial Services Limited pomaga klientom dobrać odpowiednią ochronę, analizując ich indywidualną sytuację, zobowiązania, dochody i potrzeby. Firma oferuje m.in. ubezpieczenia na życie, ochronę na wypadek chorób krytycznych, zabezpieczenie dochodu, świadczenia rodzinne, ochronę biznesu i prywatną opiekę medyczną.
Dobre doradztwo ubezpieczeniowe nie powinno polegać na przedstawieniu kilku przypadkowych ofert.
Pierwszym etapem powinna być analiza potrzeb.
Warto przyjrzeć się między innymi:
Dopiero później można odpowiedzieć na pytanie:
jaki rodzaj ochrony jest naprawdę potrzebny?
Takie podejście jest również podstawą naszego Impact Standard Quality – najpierw rozumiemy sytuację klienta, a dopiero później rekomendujemy rozwiązanie. Impact deklaruje w tym standardzie m.in. analizę potrzeb przed rekomendacją, jasne wyjaśnianie zakresu, kosztów i ograniczeń oraz brak presji sprzedażowej.
Nie istnieje jedna polisa, która zabezpiecza wszystkie ryzyka.
Poszczególne rodzaje ochrony rozwiązują różne problemy finansowe.
Life Insurance ma przede wszystkim zapewnić określone świadczenie w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej w czasie obowiązywania ochrony, jeżeli spełnione zostaną warunki polisy.
Pieniądze mogą zostać wykorzystane między innymi na:
Najważniejsze pytanie nie brzmi jednak:
„Ile kosztuje £100,000 Life Cover?”
Najpierw trzeba ustalić, ile ochrony rzeczywiście potrzebujesz.
Przy analizie można brać pod uwagę:
kredyt hipoteczny + inne zobowiązania + przyszłe potrzeby rodziny – dostępne aktywa i istniejące zabezpieczenia.
Osoba posiadająca mortgage £250,000 i dwoje małych dzieci może mieć zupełnie inne potrzeby niż osoba bez kredytu i bez osób zależnych finansowo.
Jeżeli chcesz dokładniej poznać zasady tego rodzaju ochrony, przeczytaj również poradnik Red Feather:
Ubezpieczenie na życie w UK – jak działa polisa na życie?
Red Feather opisuje tam m.in. sumę ubezpieczenia, okres ochrony, wykorzystanie polisy przy mortgage oraz znaczenie potrzeb rodziny.
Śmierć nie jest jedynym wydarzeniem, które może poważnie wpłynąć na finanse gospodarstwa domowego.
Poważna choroba może oznaczać:
Critical Illness Cover może wypłacić jednorazowe świadczenie po rozpoznaniu określonej choroby lub wystąpieniu zdarzenia spełniającego definicję zawartą w warunkach konkretnej polisy.
To ważne, ponieważ:
sama nazwa choroby nie zawsze oznacza automatyczną wypłatę.
Liczy się definicja ubezpieczeniowa.
Dlatego porównując Critical Illness Cover, warto patrzeć nie tylko na składkę, ale również na:
Dla wielu osób największym aktywem finansowym nie jest dom czy samochód.
Jest nim możliwość dalszego zarabiania.
Jeżeli masz przed sobą jeszcze 20 lub 30 lat pracy, wartość przyszłego dochodu może być znacznie większa niż wartość większości innych posiadanych aktywów.
Income Protection może zapewniać regularne świadczenie, jeśli z powodu choroby lub urazu nie możesz wykonywać pracy i spełnione są warunki konkretnej polisy.
Ten rodzaj ochrony może być szczególnie istotny dla:
Przy Income Protection trzeba przeanalizować między innymi:
Jeżeli pracodawca wypłaca pełne wynagrodzenie przez kilka miesięcy choroby, potrzebna konstrukcja może być inna niż w przypadku osoby self-employed, która może odczuć brak dochodu niemal natychmiast.
Więcej o mechanizmie zabezpieczenia dochodu znajdziesz również w poradniku Red Feather:
Zabezpieczenie dochodu w UK – jak działa Income Protection?
Artykuł wyjaśnia m.in. deferred period, krótkoterminowe i długoterminowe świadczenia oraz szczególne znaczenie Income Protection dla osób self-employed.
To jedno z najczęstszych pytań.
Odpowiedź brzmi:
to zależy od ryzyka, które próbujesz zabezpieczyć.
Odpowiada przede wszystkim na pytanie:
co stanie się finansowo z rodziną, jeśli umrę?
Odpowiada na inne pytanie:
co stanie się z moimi finansami, jeśli zachoruję na chorobę objętą warunkami polisy?
Dotyczy natomiast przede wszystkim:
z czego będę żyć, jeśli choroba lub uraz uniemożliwią mi pracę?
Te produkty mogą się uzupełniać.
Nie oznacza to jednak, że każda osoba potrzebuje wszystkich możliwych polis.
Właściwa rekomendacja powinna wynikać z realnej potrzeby i budżetu klienta.
Dla właścicieli nieruchomości ochrona finansowa nabiera dodatkowego znaczenia.
Mortgage jest często największym zobowiązaniem gospodarstwa domowego.
Jeżeli rata wynosi przykładowo £1,200 miesięcznie, po śmierci lub długotrwałej niezdolności do pracy jednego z partnerów zobowiązanie nie znika.
Dlatego warto przeanalizować:
Jeżeli planujesz zakup nieruchomości albo chcesz zrozumieć, jak Impact podchodzi do mortgage advice, zobacz również:
Kredyty hipoteczne – Impact Financial Services Limited
Impact oferuje pomoc przy First Time Buyer, residential mortgages, remortgage oraz określonych rozwiązaniach inwestycyjnych, w tym Buy-to-Let i HMO.
Jeżeli masz już opublikowany nasz lokalny wpis, warto również połączyć tę stronę z artykułem:
„Polski doradca kredytowy w Peterborough – jak możemy pomóc przy zakupie domu?”
Cena ma znaczenie.
Ale sama składka nie mówi, jak dobra jest ochrona.
Dwie polisy za podobną kwotę mogą różnić się pod względem:
Dlatego pytanie:
„Która polisa kosztuje najmniej?”
powinno pojawić się dopiero po pytaniu:
„Która polisa odpowiada moim potrzebom?”
To właśnie jest różnica pomiędzy zakupem przypadkowego produktu a profesjonalną analizą protection.
Cena pokazana podczas pierwszego quote nie zawsze musi być ceną finalną.
W zależności od rodzaju ochrony ubezpieczyciel może brać pod uwagę między innymi:
Po analizie możliwe są różne decyzje, np.:
Dlatego provider, który na początku wygląda najtaniej, nie zawsze musi być najlepszym wyborem po zakończeniu underwriting.
Na pytania w aplikacji należy odpowiadać dokładnie i zgodnie z prawdą.
Klient nie powinien jednak samodzielnie decydować:
„to chyba nie jest ważne, więc tego nie wpiszę.”
Jeżeli ubezpieczyciel pyta o konkretną diagnozę, konsultację, badanie, leki albo określony okres, trzeba odpowiedzieć zgodnie z rzeczywistą sytuacją i zakresem pytania.
Prawidłowe disclosure ma znaczenie także później, gdyby konieczne było zgłoszenie claim.
Nie.
Joint Life Insurance może być odpowiednim rozwiązaniem w części przypadków, ale nie należy automatycznie zakładać, że zawsze jest lepsze niż dwie osobne polisy.
W zależności od produktu joint policy może zakończyć się po pierwszej wypłacie świadczenia.
Przy dwóch osobnych polisach każda osoba może posiadać własny zakres ochrony.
Przy wyborze warto przeanalizować:
Najtańsza konfiguracja nie zawsze daje najlepszy efekt dla rodziny.
Jeżeli masz już ubezpieczenie, dobrym pierwszym krokiem może być review obecnej ochrony.
Warto sprawdzić:
Nowa polisa nie zawsze jest potrzebna.
I szczególnie ważne:
nie należy anulować istniejącej ochrony tylko dlatego, że pojawiła się nowa oferta.
Najpierw trzeba wiedzieć, czy nowe rozwiązanie zostało zaakceptowane i czy rzeczywiście jest odpowiednie.
Przy Life Insurance warto również pomyśleć o tym, co stanie się ze świadczeniem po śmierci.
W określonych sytuacjach można rozważyć umieszczenie polisy w trust.
Trust może pomóc uporządkować kwestie dotyczące:
Jeżeli interesuje Cię ten temat szczegółowo, Red Feather posiada osobny poradnik dotyczący trustu dla polisy na życie w UK w swoim dziale porad.
Protection wykorzystuje wiele terminów, które nawet dla osoby dobrze znającej język angielski mogą być nieoczywiste:
underwriting
deferred period
benefit period
exclusion
sum assured
indexation
own occupation
guaranteed premium
Przy produkcie finansowym nie wystarczy:
„mniej więcej rozumiem”.
Klient powinien dokładnie wiedzieć:
Możliwość omówienia tego po polsku może znacznie ułatwić świadome podjęcie decyzji.
Impact Financial Services Limited posiada główne biuro w Peterborough, ale nasz zespół obejmuje również doradców działających lokalnie w innych częściach UK.
W Barnsley klientów obsługuje Amanda Brylka, dzięki czemu osoby z Barnsley i okolic mogą porozmawiać z polskojęzycznym doradcą o swoich potrzebach ubezpieczeniowych.
Możesz omówić między innymi:
Dla wielu klientów możliwość rozmowy z doradcą działającym lokalnie w Barnsley jest szczególnie wygodna, zwłaszcza gdy chcą dokładnie omówić swoją sytuację rodzinną, dochody, mortgage i obecne zabezpieczenia.
Jeżeli zależy Ci natomiast na lokalnym kontakcie w Peterborough, przeczytaj również nasz artykuł:
„Polski doradca ubezpieczeniowy w Peterborough – jak dobrać ochronę dla siebie i rodziny?”
Nie chodzi tylko o znalezienie produktu.
Naszym celem jest, aby klient rozumiał:
co posiada, dlaczego to posiada i jak działa jego ochrona.
Impact Standard Quality zakłada między innymi:
To podejście jest opisane bezpośrednio na stronie Impact.
Protection nie jest jedynym obszarem działalności Impact.
Na stronie firmy znajdują się również informacje o:
Jeżeli chcesz zobaczyć pełniejszy przegląd dostępnych obszarów ochrony, przejdź do:
Ubezpieczenia – Impact Financial Services Limited
Tak, sama lokalizacja biura w Peterborough nie oznacza, że każda rozmowa musi odbywać się osobiście. Dostępność konkretnej usługi zależy jednak od sytuacji klienta i rodzaju produktu.
Nie automatycznie.
Life Insurance i Income Protection zabezpieczają inne ryzyka.
Life Insurance dotyczy przede wszystkim świadczenia po śmierci zgodnie z warunkami polisy, natomiast Income Protection koncentruje się na niezdolności do pracy spowodowanej chorobą lub urazem. Red Feather szczegółowo opisuje tę różnicę w swoich materiałach o Life Insurance i Income Protection.
Nie należy traktować Income Protection jako polisy pokrywającej zwykły spadek dochodu.
Jej podstawowym celem jest zabezpieczenie sytuacji, w której zgodnie z warunkami polisy nie możesz pracować z powodu choroby lub urazu.
Nie.
Wypłata zależy od warunków konkretnej polisy oraz definicji choroby lub zdarzenia.
Tak.
Produkty te odpowiadają na różne ryzyka i w odpowiedniej sytuacji mogą się wzajemnie uzupełniać.
Nie oznacza to jednak, że każda osoba potrzebuje wszystkich trzech.
Tak.
Review może być szczególnie sensowne po:
Jeżeli mieszkasz w Barnsley i chcesz omówić ochronę po polsku, nie musisz zaczynać od wyboru konkretnego produktu.
Najpierw odpowiedzmy na trzy pytania:
Co chcemy zabezpieczyć?
Jakie byłyby finansowe konsekwencje danego zdarzenia?
Jakie zabezpieczenia już posiadasz?
Dopiero wtedy można rozsądnie porównać dostępne możliwości.
Impact Financial Services Limited
Suite 15, Unit 4
Blenheim Court
Peppercorn Close
Peterborough
PE1 2DU
Telefon: 01733 924 329
E-mail: office@impactfs.uk
Impact Financial Services Limited jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority. Numer FRN: 1025644. Firma działa jako pośrednik kredytowy, a nie kredytodawca, i na swojej stronie informuje o współpracy z panelem kredytodawców i ubezpieczycieli.
Informacje zawarte w tym artykule mają charakter ogólny i nie stanowią indywidualnej porady lub rekomendacji ubezpieczeniowej. Dostępność ochrony, zakres, składka oraz warunki zależą od indywidualnej sytuacji klienta, kryteriów ubezpieczyciela i konkretnego produktu.
Szukasz ubezpieczenia w Barnsley po polsku i chcesz porozmawiać z doradcą, który jasno wyjaśni Ci dostępne możliwości ochrony?
Wybór ubezpieczenia nie powinien zaczynać się od pytania:
„Która polisa jest najtańsza?”
Najpierw warto ustalić:
co chcesz zabezpieczyć, przed jakim ryzykiem i jak duże konsekwencje finansowe miałoby dla Ciebie lub Twojej rodziny określone zdarzenie.
Dla jednej osoby największym problemem może być pozostawienie rodzinie kredytu hipotecznego po śmierci.
Dla innej – utrata możliwości pracy na kilka miesięcy lub kilka lat.
Rodzina z małymi dziećmi może natomiast potrzebować zupełnie innego poziomu ochrony niż osoba mieszkająca sama i nieposiadająca dużych zobowiązań.
Impact Financial Services Limited pomaga klientom dobrać odpowiednią ochronę, analizując ich indywidualną sytuację, zobowiązania, dochody i potrzeby. Firma oferuje m.in. ubezpieczenia na życie, ochronę na wypadek chorób krytycznych, zabezpieczenie dochodu, świadczenia rodzinne, ochronę biznesu i prywatną opiekę medyczną.
Dobre doradztwo ubezpieczeniowe nie powinno polegać na przedstawieniu kilku przypadkowych ofert.
Pierwszym etapem powinna być analiza potrzeb.
Warto przyjrzeć się między innymi:
Dopiero później można odpowiedzieć na pytanie:
jaki rodzaj ochrony jest naprawdę potrzebny?
Takie podejście jest również podstawą naszego Impact Standard Quality – najpierw rozumiemy sytuację klienta, a dopiero później rekomendujemy rozwiązanie. Impact deklaruje w tym standardzie m.in. analizę potrzeb przed rekomendacją, jasne wyjaśnianie zakresu, kosztów i ograniczeń oraz brak presji sprzedażowej.
Nie istnieje jedna polisa, która zabezpiecza wszystkie ryzyka.
Poszczególne rodzaje ochrony rozwiązują różne problemy finansowe.
Life Insurance ma przede wszystkim zapewnić określone świadczenie w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej w czasie obowiązywania ochrony, jeżeli spełnione zostaną warunki polisy.
Pieniądze mogą zostać wykorzystane między innymi na:
Najważniejsze pytanie nie brzmi jednak:
„Ile kosztuje £100,000 Life Cover?”
Najpierw trzeba ustalić, ile ochrony rzeczywiście potrzebujesz.
Przy analizie można brać pod uwagę:
kredyt hipoteczny + inne zobowiązania + przyszłe potrzeby rodziny – dostępne aktywa i istniejące zabezpieczenia.
Osoba posiadająca mortgage £250,000 i dwoje małych dzieci może mieć zupełnie inne potrzeby niż osoba bez kredytu i bez osób zależnych finansowo.
Jeżeli chcesz dokładniej poznać zasady tego rodzaju ochrony, przeczytaj również poradnik Red Feather:
Ubezpieczenie na życie w UK – jak działa polisa na życie?
Red Feather opisuje tam m.in. sumę ubezpieczenia, okres ochrony, wykorzystanie polisy przy mortgage oraz znaczenie potrzeb rodziny.
Śmierć nie jest jedynym wydarzeniem, które może poważnie wpłynąć na finanse gospodarstwa domowego.
Poważna choroba może oznaczać:
Critical Illness Cover może wypłacić jednorazowe świadczenie po rozpoznaniu określonej choroby lub wystąpieniu zdarzenia spełniającego definicję zawartą w warunkach konkretnej polisy.
To ważne, ponieważ:
sama nazwa choroby nie zawsze oznacza automatyczną wypłatę.
Liczy się definicja ubezpieczeniowa.
Dlatego porównując Critical Illness Cover, warto patrzeć nie tylko na składkę, ale również na:
Dla wielu osób największym aktywem finansowym nie jest dom czy samochód.
Jest nim możliwość dalszego zarabiania.
Jeżeli masz przed sobą jeszcze 20 lub 30 lat pracy, wartość przyszłego dochodu może być znacznie większa niż wartość większości innych posiadanych aktywów.
Income Protection może zapewniać regularne świadczenie, jeśli z powodu choroby lub urazu nie możesz wykonywać pracy i spełnione są warunki konkretnej polisy.
Ten rodzaj ochrony może być szczególnie istotny dla:
Przy Income Protection trzeba przeanalizować między innymi:
Jeżeli pracodawca wypłaca pełne wynagrodzenie przez kilka miesięcy choroby, potrzebna konstrukcja może być inna niż w przypadku osoby self-employed, która może odczuć brak dochodu niemal natychmiast.
Więcej o mechanizmie zabezpieczenia dochodu znajdziesz również w poradniku Red Feather:
Zabezpieczenie dochodu w UK – jak działa Income Protection?
Artykuł wyjaśnia m.in. deferred period, krótkoterminowe i długoterminowe świadczenia oraz szczególne znaczenie Income Protection dla osób self-employed.
To jedno z najczęstszych pytań.
Odpowiedź brzmi:
to zależy od ryzyka, które próbujesz zabezpieczyć.
Odpowiada przede wszystkim na pytanie:
co stanie się finansowo z rodziną, jeśli umrę?
Odpowiada na inne pytanie:
co stanie się z moimi finansami, jeśli zachoruję na chorobę objętą warunkami polisy?
Dotyczy natomiast przede wszystkim:
z czego będę żyć, jeśli choroba lub uraz uniemożliwią mi pracę?
Te produkty mogą się uzupełniać.
Nie oznacza to jednak, że każda osoba potrzebuje wszystkich możliwych polis.
Właściwa rekomendacja powinna wynikać z realnej potrzeby i budżetu klienta.
Dla właścicieli nieruchomości ochrona finansowa nabiera dodatkowego znaczenia.
Mortgage jest często największym zobowiązaniem gospodarstwa domowego.
Jeżeli rata wynosi przykładowo £1,200 miesięcznie, po śmierci lub długotrwałej niezdolności do pracy jednego z partnerów zobowiązanie nie znika.
Dlatego warto przeanalizować:
Jeżeli planujesz zakup nieruchomości albo chcesz zrozumieć, jak Impact podchodzi do mortgage advice, zobacz również:
Kredyty hipoteczne – Impact Financial Services Limited
Impact oferuje pomoc przy First Time Buyer, residential mortgages, remortgage oraz określonych rozwiązaniach inwestycyjnych, w tym Buy-to-Let i HMO.
Jeżeli masz już opublikowany nasz lokalny wpis, warto również połączyć tę stronę z artykułem:
„Polski doradca kredytowy w Peterborough – jak możemy pomóc przy zakupie domu?”
Cena ma znaczenie.
Ale sama składka nie mówi, jak dobra jest ochrona.
Dwie polisy za podobną kwotę mogą różnić się pod względem:
Dlatego pytanie:
„Która polisa kosztuje najmniej?”
powinno pojawić się dopiero po pytaniu:
„Która polisa odpowiada moim potrzebom?”
To właśnie jest różnica pomiędzy zakupem przypadkowego produktu a profesjonalną analizą protection.
Cena pokazana podczas pierwszego quote nie zawsze musi być ceną finalną.
W zależności od rodzaju ochrony ubezpieczyciel może brać pod uwagę między innymi:
Po analizie możliwe są różne decyzje, np.:
Dlatego provider, który na początku wygląda najtaniej, nie zawsze musi być najlepszym wyborem po zakończeniu underwriting.
Na pytania w aplikacji należy odpowiadać dokładnie i zgodnie z prawdą.
Klient nie powinien jednak samodzielnie decydować:
„to chyba nie jest ważne, więc tego nie wpiszę.”
Jeżeli ubezpieczyciel pyta o konkretną diagnozę, konsultację, badanie, leki albo określony okres, trzeba odpowiedzieć zgodnie z rzeczywistą sytuacją i zakresem pytania.
Prawidłowe disclosure ma znaczenie także później, gdyby konieczne było zgłoszenie claim.
Nie.
Joint Life Insurance może być odpowiednim rozwiązaniem w części przypadków, ale nie należy automatycznie zakładać, że zawsze jest lepsze niż dwie osobne polisy.
W zależności od produktu joint policy może zakończyć się po pierwszej wypłacie świadczenia.
Przy dwóch osobnych polisach każda osoba może posiadać własny zakres ochrony.
Przy wyborze warto przeanalizować:
Najtańsza konfiguracja nie zawsze daje najlepszy efekt dla rodziny.
Jeżeli masz już ubezpieczenie, dobrym pierwszym krokiem może być review obecnej ochrony.
Warto sprawdzić:
Nowa polisa nie zawsze jest potrzebna.
I szczególnie ważne:
nie należy anulować istniejącej ochrony tylko dlatego, że pojawiła się nowa oferta.
Najpierw trzeba wiedzieć, czy nowe rozwiązanie zostało zaakceptowane i czy rzeczywiście jest odpowiednie.
Przy Life Insurance warto również pomyśleć o tym, co stanie się ze świadczeniem po śmierci.
W określonych sytuacjach można rozważyć umieszczenie polisy w trust.
Trust może pomóc uporządkować kwestie dotyczące:
Jeżeli interesuje Cię ten temat szczegółowo, Red Feather posiada osobny poradnik dotyczący trustu dla polisy na życie w UK w swoim dziale porad.
Protection wykorzystuje wiele terminów, które nawet dla osoby dobrze znającej język angielski mogą być nieoczywiste:
underwriting
deferred period
benefit period
exclusion
sum assured
indexation
own occupation
guaranteed premium
Przy produkcie finansowym nie wystarczy:
„mniej więcej rozumiem”.
Klient powinien dokładnie wiedzieć:
Możliwość omówienia tego po polsku może znacznie ułatwić świadome podjęcie decyzji.
Impact Financial Services Limited posiada główne biuro w Peterborough, ale nasz zespół obejmuje również doradców działających lokalnie w innych częściach UK.
W Barnsley klientów obsługuje Amanda Brylka, dzięki czemu osoby z Barnsley i okolic mogą porozmawiać z polskojęzycznym doradcą o swoich potrzebach ubezpieczeniowych.
Możesz omówić między innymi:
Dla wielu klientów możliwość rozmowy z doradcą działającym lokalnie w Barnsley jest szczególnie wygodna, zwłaszcza gdy chcą dokładnie omówić swoją sytuację rodzinną, dochody, mortgage i obecne zabezpieczenia.
Impact Financial Services Limited pozostaje firmą autoryzowaną i regulowaną przez Financial Conduct Authority, a doradztwo odbywa się w ramach standardów i procedur firmy.
Jeżeli zależy Ci natomiast na lokalnym kontakcie w Peterborough, przeczytaj również nasz artykuł:
„Polski doradca ubezpieczeniowy w Peterborough – jak dobrać ochronę dla siebie i rodziny?”
Nie chodzi tylko o znalezienie produktu.
Naszym celem jest, aby klient rozumiał:
co posiada, dlaczego to posiada i jak działa jego ochrona.
Impact Standard Quality zakłada między innymi:
To podejście jest opisane bezpośrednio na stronie Impact.
Protection nie jest jedynym obszarem działalności Impact.
Na stronie firmy znajdują się również informacje o:
Jeżeli chcesz zobaczyć pełniejszy przegląd dostępnych obszarów ochrony, przejdź do:
Ubezpieczenia – Impact Financial Services Limited
Tak, sama lokalizacja biura w Peterborough nie oznacza, że każda rozmowa musi odbywać się osobiście. Dostępność konkretnej usługi zależy jednak od sytuacji klienta i rodzaju produktu.
Nie automatycznie.
Life Insurance i Income Protection zabezpieczają inne ryzyka.
Life Insurance dotyczy przede wszystkim świadczenia po śmierci zgodnie z warunkami polisy, natomiast Income Protection koncentruje się na niezdolności do pracy spowodowanej chorobą lub urazem. Red Feather szczegółowo opisuje tę różnicę w swoich materiałach o Life Insurance i Income Protection.
Nie należy traktować Income Protection jako polisy pokrywającej zwykły spadek dochodu.
Jej podstawowym celem jest zabezpieczenie sytuacji, w której zgodnie z warunkami polisy nie możesz pracować z powodu choroby lub urazu.
Nie.
Wypłata zależy od warunków konkretnej polisy oraz definicji choroby lub zdarzenia.
Tak.
Produkty te odpowiadają na różne ryzyka i w odpowiedniej sytuacji mogą się wzajemnie uzupełniać.
Nie oznacza to jednak, że każda osoba potrzebuje wszystkich trzech.
Tak.
Review może być szczególnie sensowne po:
Jeżeli mieszkasz w Barnsley i chcesz omówić ochronę po polsku, nie musisz zaczynać od wyboru konkretnego produktu.
Najpierw odpowiedzmy na trzy pytania:
Co chcemy zabezpieczyć?
Jakie byłyby finansowe konsekwencje danego zdarzenia?
Jakie zabezpieczenia już posiadasz?
Dopiero wtedy można rozsądnie porównać dostępne możliwości.
Impact Financial Services Limited
Suite 15, Unit 4
Blenheim Court
Peppercorn Close
Peterborough
PE1 2DU
Telefon: 01733 924 329
E-mail: office@impactfs.uk
Impact Financial Services Limited jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority. Numer FRN: 1025644. Firma działa jako pośrednik kredytowy, a nie kredytodawca, i na swojej stronie informuje o współpracy z panelem kredytodawców i ubezpieczycieli.
Informacje zawarte w tym artykule mają charakter ogólny i nie stanowią indywidualnej porady lub rekomendacji ubezpieczeniowej. Dostępność ochrony, zakres, składka oraz warunki zależą od indywidualnej sytuacji klienta, kryteriów ubezpieczyciela i konkretnego produktu.
